Lot Fixe Ajusté ou Trading en Pourcentage : Quelle Méthode Choisir pour Gérer le Risque avec Différents Stop Loss ?
En trading, la gestion du risque est un pilier fondamental pour protéger votre capital et assurer votre progression à long terme. Deux méthodes courantes pour déterminer la taille des positions sont le lot fixe ajusté et le trading en pourcentage. Mais un facteur clé à considérer est la largeur de votre stop loss (SL), qui influence directement la perte potentielle par trade.
Dans cet article, nous analysons ces deux méthodes en prenant en compte des stops loss de 50 pips et de 100 pips, tout en expliquant pourquoi il est important de limiter votre risque à 1-2 % par trade.
1. Lot Fixe Ajusté : Une Méthode Simple Basée sur des Paliers
Le lot fixe ajusté consiste à modifier la taille des positions à mesure que votre capital augmente ou diminue, selon des paliers prédéfinis. Cela permet de limiter les pertes tout en s’adaptant à l’évolution du compte.
Cependant, la largeur du stop loss (50 pips ou 100 pips) joue un rôle crucial dans le calcul des pertes potentielles. Si le stop loss est plus large, la perte en valeur absolue augmente, ce qui peut rapidement devenir risqué si le pourcentage de risque n’est pas correctement ajusté.
Exemple avec un Stop Loss de 50 Pips (Lot Fixe Ajusté)
| Capital actuel (€) | Lot utilisé | Perte potentielle (50 pips) | Pourcentage de risque réel |
|---|---|---|---|
| 1 000 € | 0.10 | 50 € | 5 % |
| 800 € | 0.08 | 40 € | 5 % |
| 500 € | 0.05 | 25 € | 5 % |
| 200 € | 0.02 | 10 € | 5 % |
Exemple avec un Stop Loss de 100 Pips (Lot Fixe Ajusté)
| Capital actuel (€) | Lot utilisé | Perte potentielle (100 pips) | Pourcentage de risque réel |
|---|---|---|---|
| 1 000 € | 0.10 | 100 € | 10 % |
| 800 € | 0.08 | 80 € | 10 % |
| 500 € | 0.05 | 50 € | 10 % |
| 200 € | 0.02 | 20 € | 10 % |
Pourquoi Ces Risques Sont Trop Élevés ?
- Impact d’une Série de Pertes :
- Avec un risque de 5 % par trade (SL à 50 pips), 5 pertes consécutives réduisent votre capital de 22.62 %.
- Avec un risque de 10 % par trade (SL à 100 pips), 5 pertes consécutives réduisent votre capital de 41 %.
- Récupération difficile :
Une perte de 41 % nécessite un gain de 70 % pour revenir au capital initial.
👉 Recommandation : Ne risquez jamais plus de 1-2 % par trade, quelle que soit la largeur de votre stop loss. Ajustez vos lots pour limiter l’impact des pertes.
Exemple Ajusté (Risque de 2 %) :
| Capital actuel (€) | Lot (50 pips) | Perte potentielle (50 pips) | Lot (100 pips) | Perte potentielle (100 pips) |
|---|---|---|---|---|
| 1 000 € | 0.04 | 20 € | 0.02 | 20 € |
| 800 € | 0.03 | 16 € | 0.016 | 16 € |
| 500 € | 0.02 | 10 € | 0.01 | 10 € |
| 200 € | 0.008 | 4 € | 0.004 | 4 € |
👉 Analyse : Avec un risque de 2 %, la perte reste constante quelle que soit la largeur du stop loss. Vous ajustez simplement la taille du lot pour compenser l’impact d’un stop loss plus large.
⚠️ Attention : Pour un capital inférieur à 500 €, la taille de lot recommandée descend en dessous de 0.01 lot, ce qui n’est pas réalisable sur les plateformes de trading.
Conclusion : Ne tradez pas avec un capital inférieur à 500 €. Il est préférable d’économiser et de revenir avec au moins 500 €, ce qui rendra le trading beaucoup moins risqué pour vous.
2. Trading en Pourcentage : Une Méthode Dynamique et Précise
Le trading en pourcentage consiste à ajuster automatiquement la taille des positions pour risquer un pourcentage fixe de votre capital, en fonction de la largeur du stop loss. Cette méthode est plus précise que le lot fixe ajusté, car elle garantit que le pourcentage de risque reste constant pour chaque trade.
Exemple de Calcul : Risquer 2 % avec un SL de 50 et 100 Pips
Formule :
Taille du lot= Montant à risquer (Stop Loss (en pips) Valeur du pip)
Cas Pratique :
- Avec un Capital de 1 000 € :
- Montant à risquer : 2 % = 20 €
SL à 50 Pips :
Taille du lot= 20 (50 10) = 0.04 Lots
SL à 100 Pips :Taille du lot= 20 (100 10) = 0.02 Lots
- Avec un Capital de 500 € :
- Montant à risquer : 2 % = 10 €
SL à 50 Pips :
Taille du lot= 10 (50 10) = 0.02 Lots
SL à 100 Pips :Taille du lot= 10 (100 10) = 0.01 Lots
Avantages du Trading en Pourcentage :
- Risque constant : Quel que soit le SL ou le capital, le risque reste proportionnel à votre compte.
- Protection automatique : En cas de pertes consécutives, la taille des positions diminue, ralentissant l’érosion du capital.
- Croissance exponentielle : Lorsque le capital augmente, la taille des positions augmente aussi, maximisant les gains.
3. Comparaison entre Lot Fixe Ajusté et Trading en Pourcentage
| Aspect | Lot Fixe Ajusté | Trading en Pourcentage |
|---|---|---|
| Simplicité | Facile à mettre en place | Requiert des calculs précis |
| Gestion du risque | Basique (entre paliers) | Dynamique et précise |
| Impact du stop loss | Plus de pertes avec SL plus large | Taille du lot ajustée automatiquement |
| Croissance du compte | Limitée entre les paliers | Exponentielle |
| Protection du capital | Bonne si bien calibré | Excellente |
4. Conclusion : La Discipline Avant Tout
Que vous utilisiez un lot fixe ajusté ou le trading en pourcentage, il est crucial d’adopter une gestion du risque stricte, surtout avec des stop loss de 50 ou 100 pips.
Recommandations :
- Ne risquez jamais plus de 1-2 % par trade.
- Ajustez vos lots en fonction de la largeur du stop loss pour éviter des pertes disproportionnées.
- Pour une gestion précise et une protection optimale, privilégiez le trading en pourcentage.
🔑 Conseil : Testez ces approches sur un compte démo avant de les appliquer en réel. Pour des outils ou des conseils personnalisés, rejoignez notre communauté Telegram ! 💬